Anota lo que entra a la tarjeta del negocio en cada periodo. Cada renglón es una factura global a público en general. El efectivo de mostrador va completo a la factura global, lo deposites o no. La columna azul de puestos es un espejo de la pestaña Gastos personales y efectivo y no entra a la factura global.
| Semana | Depósitos de terminal (TPV) | Comisión Clip (calculada) | Transferencias recibidas | Puestos de vía pública (neto, no entra a la factura) | Efectivo de mostrador (depositado o no) | Factura global de la semana | Subtotal | IVA |
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Anota lo que Clip te deposita. La calculadora reconstruye la venta completa: venta = depósito ÷ (1 − tasa × 1.16). Con 3.6% + IVA, Clip se queda con 4.176% de cada venta.
Aquí solo se calcula el IEPS. Las ventas de estos productos ya están en tus depósitos y las compras se capturan en la pestaña de facturas, dentro de cada proveedor (Costco, Sam's, Dulcería Mimi...). Nada se cuenta dos veces.
| Periodo | Días de compra | Compra | Venta | IEPS cobrado | IEPS de compras | IEPS a pagar |
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Elige el periodo y anota el total que pagaste a cada proveedor. El IVA y el IEPS se calculan solos con la mezcla de productos de cada uno (sección de abajo). En cada proveedor eliges cómo capturar los impuestos: con % indicas qué parte del ticket paga IVA 16% y qué parte trae IEPS (lo demás va a tasa 0%); con $ escribes los montos exactos del ticket.
| Concepto | Total pagado (con impuestos) | De ese total, en efectivo sin factura | IVA (% del ticket o monto) | IEPS (% del ticket o monto) | Pagado con tarjeta o transferencia | Deducible para ISR | IVA que restas |
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Registra cada ticket o factura por separado y se suma solo al proveedor y al periodo que le toca según la fecha. Úsalo para ir guardando el detalle mientras pruebas tu estrategia.
| Fecha | Proveedor | Folio | Total | IVA | IEPS | Pago | Nota | |
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Lo que normalmente le compras a cada proveedor. Se usa cuando en un ticket dejas el % vacío; si un ticket es distinto, escribe su porcentaje en la tabla de arriba. Los porcentajes de cada proveedor deben sumar 100.
| Proveedor | Tasa 0% | Tasa 16% | Con IEPS | Suma |
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| Gasto de operación | IVA |
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Renta o arrendamiento (leasing), gasolina y mantenimiento de tus vehículos, y el simulador de compra con Plan México. La gasolina se captura con el total del ticket (el IVA se separa solo o lo escribes con $); renta y mantenimiento, con el costo sin IVA. Las rentas se capturan por periodo, igual que tus facturas.
| Concepto | Monto | De ese monto, en efectivo sin factura | IVA | IEPS | Pagado con tarjeta o transferencia | Deducible para ISR | IVA que restas |
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Simula la compra de un vehículo nuevo para ver cómo se mueve tu IVA mes a mes y cuánto ISR te ahorras con la deducción inmediata del Plan México. Mientras la casilla "Incluir en mis impuestos" esté marcada, la compra se suma al IVA e ISR de la franja de arriba.
| Mes | IVA neto del mes sin la camioneta | IVA de la camioneta que restas | Saldo a favor que traes | IVA a pagar | Saldo a favor que te queda |
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Tus trabajadores trabajan de lunes a viernes, pero el salario se paga por todos los días del mes, incluidos los de descanso. Todos parten del salario mínimo general ( diarios); si dejas vacío el salario de alguien, usa el mínimo.
| Trabajador | Salario diario | Salario base de cotización | Sueldo del mes | IMSS mensual | IMSS bimestral (parte del mes) | |
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El salario base de cotización integra aguinaldo (15 días), vacaciones del primer año (12 días) y prima vacacional (25%): factor 1.0493.
| Periodo | Días pagados | Sueldos | Aguinaldo | Prima vacacional | Impuesto sobre nómina |
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Los días de descanso se pagan: en la captura por día, el sábado y domingo se suman al viernes. El IMSS no se divide por periodo porque la ley lo cobra por mes y por bimestre.
Cada mes pagas los seguros mensuales del mes anterior. Cada dos meses, además, pagas retiro, cesantía y vejez e INFONAVIT del bimestre completo. Por eso enero, marzo, mayo, julio, septiembre y noviembre llegan mucho más altos. Si ya tienes el recibo real, anótalo y se usará ese monto.
| Mes en que pagas | Mensual (mes anterior) | Bimestral | Estimado a pagar | Lo que pagaste (opcional) |
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| Periodo | Ingresos | Deducciones | Utilidad del periodo | Utilidad acumulada del año | PTU acumulada (10%) | PTU del periodo |
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| Mes | Utilidad del mes | Utilidad acumulada | PTU acumulada (10%) | Movimiento de la PTU |
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El dinero que debes ir apartando cada mes para no descapitalizarte cuando toque pagar: el aguinaldo antes del 20 de diciembre y la PTU a más tardar a finales de junio del año siguiente. Anota lo que realmente vas guardando y compáralo con lo que deberías llevar.
| Mes | Apartar este mes | Deberías llevar | Lo que guardaste | Llevas guardado | Diferencia |
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| Mes | Apartar este mes | Deberías llevar | Lo que guardaste | Llevas guardado | Diferencia |
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| Periodo | Ventas sin IVA | IVA cobrado | IVA que restas | IVA neto | IEPS neto | Gastos deducibles |
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Sirve para ver cómo vas dentro del mes. Los gastos deducibles de cada periodo incluyen facturas, comisiones Clip, compras con IEPS y sueldos; el IMSS, el impuesto sobre nómina y el seguro se suman al cierre del mes. El ISR siempre se calcula por mes completo.
(artículo 106 de la LISR). ISR, IVA e IEPS se presentan a más tardar el día 17 del mes siguiente. Las facturas y gastos de meses anteriores capturados en la calculadora se suman solos al acumulado.
Fija cuánto quieres pagar de ISR e IVA al mes y la calculadora te dice cuántas facturas deducibles necesitas para llegar ahí, con un semáforo para saber cómo vas.
Se aplican en tu declaración anual de abril (Actividad Empresarial), no en los pagos mensuales. Paga con tarjeta, transferencia o cheque a tu nombre y pide CFDI a tu RFC. Los familiares que incluyas no deben tener ingresos propios mayores a una UMA anual.
Prima completa, tuya y de tu familia. Factura de la aseguradora con uso D07.
Si la póliza es de gastos médicos o dentales, la aseguradora la factura igual que un seguro médico. Confírmalo con tu contador antes de contarla.
Honorarios, hospital, análisis, enfermería y prótesis. Incluye el deducible y coaseguro que pagues. Las medicinas solo si vienen en la factura del hospital. Uso D01.
Con receta del oftalmólogo u optometrista. Hasta $2,500 por persona al año.
Gastos médicos de personas con incapacidad o discapacidad de 50% o más, con certificado. No entran en el tope general. Uso D02.
No es deducible. Si buscas proteger a tu familia y también deducir, la opción es un plan personal de retiro con seguro (ver Afore y planes de retiro).
De tu casa habitación, con crédito de hasta 750,000 UDIs. El banco te da la constancia con el monto. Uso D05.
Tuyos o de tu familia, hasta una UMA anual (unos $42,800). Se pueden pagar en efectivo. Uso D03.
Solo si la escuela lo exige a todos sus alumnos. Uso D08.
Aportaciones voluntarias a tu Afore o a un plan personal de retiro autorizado. Límite: 10% de tus ingresos o 5 UMA anuales. Fuera del tope general. Uso D10.
Depósitos en cuentas especiales o primas de seguros con plan de retiro. Hasta $152,000 al año; el ISR se paga al retirar. Uso D09.
A instituciones autorizadas por el SAT. Hasta 7% de tu utilidad del año anterior. Uso D04.
Preescolar a bachillerato, con RVOE. Solo la colegiatura, no inscripción ni uniformes. CFDI con CURP del alumno, uso D10. Fuera del tope.
Estos gastos son tuyos, no del negocio: no bajan tu ganancia ni el dinero para proveedores. Salen de lo que te queda después de impuestos (ver pestaña Ganancia). Págalos desde tu cuenta personal, con tarjeta o transferencia a tu nombre, para que sean deducibles y no se mezclen con la operación.
| Concepto | Forma de pago | Pagas en el año | Por mes |
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Simulación del dinero que se mueve fuera de tus facturas: lo que te dejan tus puestos de vía pública, lo que pagas en efectivo sin factura y tus gastos personales. Lo que está en efectivo no entra a tu ISR, IVA ni PTU, salvo que marques "Simular puestos declarados".
Monto de cada mes. Con la casilla marcada, todos estos gastos salen de tu efectivo; si alguno lo pagas con dinero facturado, desmárcala y anota en su columna cuánto va en efectivo. Las deducciones personales (seguros, médicos, colegiaturas…) vienen de su pestaña y siempre van con factura, porque solo así son deducibles; aquí agrega lo que no se deduce, como inscripción, uniformes y útiles.
| Concepto | Total al mes | De eso, en efectivo | De la parte con factura | |
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El efectivo que debe haber en tu bolsa al cierre del mes. Es solo un control: no cambia tus impuestos.
Lo que presentarías en abril del año siguiente. Suma los 12 meses con la misma lógica de tus pagos mensuales, resta tus deducciones personales y compara contra lo que ya pagaste.
| Mes | Ingresos | Deducciones | Utilidad del mes | Base acumulada | ISR acumulado | Pago provisional |
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Ganancia en libros: parte del total de tus facturas globales, le quita lo que no es tuyo (IVA e IEPS) y resta cada gasto en el mes en que se genera, aunque se pague después (IMSS, impuesto sobre nómina, aguinaldo y PTU). Así un mes no se ve bueno ni malo solo porque ese mes cayó un recibo. El IVA y el IEPS no cuentan como ganancia ni como gasto, porque los cobras y los entregas; solo cuenta el IVA que no puedes recuperar.
| Mes | Factura global | Ventas netas | Ganancia bruta | Margen | Gastos de operación | Nómina e IMSS | Ganancia antes de ISR | Efectivo del mes | Contra tu meta | Acumulado |
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Los meses sin ventas capturadas aparecen en gris. Enero, marzo, mayo, julio, septiembre y noviembre cargan el IMSS bimestral, por eso se ven más bajos.
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